3 Cách Mua ETF Thành Công và 3 Sai Lầm Phải Tránh

Giới Thiệu Về Cách Mua ETF

ETF Là Gì?

“Chào các nhà đầu tư thông thái! Cú Thông Thái đây!” – Tôi vừa nghe thấy tiếng Chim Lợn đang rên rỉ vì thua lỗ khi “all-in” vào một cổ phiếu đơn lẻ. Hôm nay, tôi sẽ giới thiệu các bạn về một công cụ đầu tư thông minh hơn – Quỹ ETF (Exchange Traded Fund).

ETF là một loại quỹ đầu tư được giao dịch trên sàn chứng khoán, giống như việc bạn mua một giỏ hàng đã được đóng gói sẵn tại siêu thị vậy. Trong giỏ này có thể chứa cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc kết hợp nhiều loại tài sản khác nhau.

Các Lợi Ích Của Việc Đầu Tư Vào ETF

“Ngày xưa tôi cũng như Chim Lợn, cứ nghĩ đầu tư là phải chọn từng cổ phiếu một” – Cú Hồng chia sẻ – “Nhưng khi hiểu về ETF, tôi nhận ra đây là một công cụ tuyệt vời cho các nhà đầu tư bận rộn”.

Đa dạng hóa rủi ro: Thay vì đặt hết trứng vào một giỏ như Chim Lợn, với 100 triệu đồng, bạn có thể sở hữu một phần của 30 cổ phiếu blue-chip trong ngành tài chính ngân hàng thông qua ETF VNFIN LEAD. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro khi một vài cổ phiếu trong danh mục giảm giá.

Chi phí thấp: “Tôi từng mất 50 triệu vì thuê Bìm Bịp tư vấn chứng khoán 1:1 để lướt sóng rồi lại lỗ thêm 1 tỷ nữa” – Ngựa Vằn thở dài. Với ETF, phí quản lý chỉ từ 0.5-1%/năm, thấp hơn nhiều so với các quỹ mở truyền thống.

Tính thanh khoản cao: Bạn có thể mua bán ETF dễ dàng trong giờ giao dịch, không như những quỹ đóng phải đợi đến kỳ giao dịch định kỳ.

Thị Trường ETF Tại Việt Nam

“Thị trường ETF Việt Nam đang phát triển rất nhanh” – Cá Mập nhận định. Hiện nay có nhiều ETF nổi bật như:

VN DIAMOND ETF: Tập trung vào các cổ phiếu có room ngoại tối đa như VNM, FPT, MWG. Từ đầu năm 2023, quỹ này đã tăng trưởng ấn tượng 12.2%.

VFMVN30 ETF: Đầu tư vào 30 cổ phiếu có vốn hóa lớn nhất thị trường. “Đây là lựa chọn đầu tiên của tôi khi bắt đầu với ETF” – Cú Hồng chia sẻ về khoản đầu tư 200 triệu đã mang lại lợi nhuận 15% trong năm 2023.

Cú Thông Thái khuyên các bạn: “Đừng như Chim Lợn cứ đâm đầu vào những cổ phiếu đơn lẻ mà không có chiến lược. Hãy bắt đầu với các ETF uy tín, đa dạng hóa danh mục và kiên nhẫn nắm giữ dài hạn. Nhớ nghiên cứu kỹ về cơ cấu và chiến lược của từng quỹ trước khi đầu tư nhé!”

Hướng Dẫn Từng Bước Cách Giao Dịch ETF

Mở Tài Khoản Chứng Khoán

Cú Thông Thái “Hôm nay, tôi thấy Chim Lợn đang loay hoay không biết cách mua ETF từ đâu. Để tôi hướng dẫn chi tiết nhé!”

“Bước đầu tiên, các bạn cần mở một tài khoản chứng khoán. Đừng như Chim Lợn, cứ nghĩ có tiền là đủ rồi!” – Cú cười và giải thích.

Cú Hồng chia sẻ kinh nghiệm: “Em đã mở tài khoản tại Công ty chứng khoán SSI. Quy trình rất đơn giản:

• Chuẩn bị CCCD gắn chip
• Điền mẫu đăng ký online
• Nộp tiền bằng cách chuyển khoản sang
• Đợi khoảng 2-3 ngày để Công ty chứng khoán xác minh là có thể giao dịch

Hướng Dẫn Giao Dịch ETF Một Cách Thú Vị

Cách Đặt Lệnh Mua Bán ETF

“Em thấy nhiều người nói đặt lệnh ETF khó lắm!” – Chim Lợn lo lắng.

“Không khó đâu!” – Cá Mập, một nhà đầu tư kỳ cựu, giải thích. “ETF giao dịch giống như cổ phiếu thông thường. Tôi đã đầu tư 2 tỷ đồng vào VFMVN30 ETF chỉ với vài cú click chuột.”

Quy trình đặt lệnh cơ bản:

• Chọn mã ETF muốn giao dịch (ví dụ: E1VFVN30)
• Xác định khối lượng và giá (LO, ATO, ATC)
• Kiểm tra số dư tiền/chứng khoán xem có đủ mua không
• Xác nhận lệnh

“Nhớ là phải đặt lệnh trong giờ giao dịch nhé!” – Cú Thông Thái nhắc nhở – “Từ 8h45 đến 14h45 các ngày trong tuần, trừ thứ 7, Chủ nhật và ngày lễ.”

Theo Dõi Biến Động Giá ETF

Cú Hồng chia sẻ tiếp: “Em theo dõi biến động giá ETF qua các ứng dụng của công ty chứng khoán và website HOSE. Quan trọng nhất là theo dõi:

• Giá tham chiếu và biên độ dao động
• NAV của quỹ (công bố cuối ngày)
• Tracking error so với chỉ số cơ sở

“Đúng rồi!” – Tôi gật đầu – “Và đừng quên theo dõi Premium/Discount – chênh lệch giữa giá thị trường và NAV. Nếu discount lớn (giá thị trường của chứng chỉ quỹ ETF đang thấp hơn NAV nhiều do cung cầu mua bán), có thể là cơ hội mua vào.”

“Em từng mua FUEVFVND khi discount -2%, sau một tuần đã có lãi 3% khi mức chênh lệch thu hẹp” – Cú Hồng tự hào chia sẻ về khoản đầu tư lãi 100 triệu của mình.

“Còn nhớ tháng trước không?” – Cú nhìn về phía Ngựa Vằn – “Cậu cứ thấy ETF tăng là FOMO mua đuổi, thấy giảm là hoảng loạn bán tháo. Kết quả là thua lỗ 20% chỉ trong 2 tuần.”

“Bí quyết giao dịch ETF thành công:” – Cá Mập tổng kết – “Đặt lệnh có kỷ luật, theo dõi thị trường đều đặn, và quan trọng nhất là kiên nhẫn. ETF không phải để đánh nhanh rút lẹ như cổ phiếu penny đâu!”

“Và nhớ nhé,” – Cú Thông Thái kết luận – “Trước khi đặt lệnh, luôn tự hỏi: Mình đang đầu tư hay đang đánh bạc? Nếu không trả lời được, thì tốt nhất là đừng bấm nút đặt lệnh!”

Phân Tích Kỹ Thuật và Cách Mua ETF

“Chào các nhà đầu tư!” – Cú Thông Thái mở đầu buổi học với nụ cười tinh quái – “Hôm nay chúng ta sẽ bàn về ‘nghệ thuật’ giao dịch ETF. Nhưng nhớ này – đây không phải trò chơi may rủi đâu!”

Công Cụ Phân Tích Kỹ Thuật Phổ Biến

Cú Hồng chia sẻ kinh nghiệm: “Em đã tăng được danh mục từ 200 triệu lên 280 triệu trong 6 tháng nhờ kết hợp các công cụ phân tích kỹ thuật sau:”

“Đường trung bình động (MA)” – Cú Thông Thái giải thích – “Giống như la bàn chỉ hướng đi của ETF. MA20 cắt lên MA50 thường là tín hiệu tốt để mua vào.”

“Chỉ báo RSI và MACD” – Cá Mập bổ sung – “Tôi dùng RSI để xác định vùng quá mua/quá bán. Khi RSI dưới 30 và MACD cho tín hiệu đảo chiều, tôi đã mua vào VFMVN30 ETF ở vùng giá 15,000 đồng và giá đã lên 18,500 đồng sau 3 tháng. Nhưng tôi không bán mà tiếp tục mua theo chiến lược nắm giữ dài hạn”

Chiến Lược Mua ETF Hiệu Quả

Bìm Bịp khoe khoang: “Tôi có chiến lược riêng – thấy tăng là mua, thấy giảm là bán!”

“Và đó là lý do cậu mất 10% vốn trong tháng trước!” – Cú Thông Thái lắc đầu – “Hãy nghe những chiến lược thực sự hiệu quả:”

1. Chiến lược xu hướng dài hạn:
“Tôi áp dụng phương pháp DCA (Dollar-Cost Averaging)” – Cú Hồng chia sẻ – “Đều đặn mua 10 triệu mỗi tháng vào FUEVFVND, không quan tâm giá lên xuống. Sau 1 năm, lợi nhuận trung bình đạt 15%.”

2. Chiến lược kết hợp cơ bản và kỹ thuật:
“Đây là cách tôi ưa thích nhất” – Cú Thông Thái nói – “Phân tích cơ bản để chọn ETF tốt, dùng phân tích kỹ thuật để chọn điểm mua bán.”

Các Rủi Ro Cần Lưu Ý

“Em thấy phân tích kỹ thuật hay quá, làm theo chắc thắng!” – Chim Lợn hào hứng.

“Khoan đã!” – Cú Thông Thái cảnh báo – “Có những rủi ro các bạn phải biết:”

1. Rủi ro tâm lý:
“Tôi từng mất 100 triệu vì quá tự tin vào các đường MA” – Ngựa Vằn chia sẻ – “Thị trường không phải lúc nào cũng theo các chỉ báo kỹ thuật.”

2. Rủi ro thanh khoản:
“Có những ETF, dù phân tích cho thấy nên mua, nhưng thanh khoản quá thấp khiến việc thoát hàng rất khó khăn” – Cá Mập cảnh báo.

3. Rủi ro thị trường:
“Đừng quên năm 2022,” – Cú Thông Thái nhắc nhở – “khi thị trường giảm sâu, mọi phân tích kỹ thuật đều thành công cốc.”

“Lời khuyên cuối cùng,” – Cú Thông Thái kết luận – là hãy xây dựng chiến lược phù hợp với:

• Vốn đầu tư của bạn nhiều hay ít
• Khẩu vị rủi ro thấp hay cao
• Thời gian có thể dành cho việc theo dõi thị trường nhiều hay ít

Đừng như Bìm Bịp cứ thấy đường MA giao nhau là nhảy vào, hay như Chim Lợn mê tín vào các công thức kỹ thuật mà quên mất yếu tố cơ bản. Hãy nhớ: Phân tích kỹ thuật là công cụ hỗ trợ, không phải chìa khóa vạn năng!

Những Lưu Ý Quan Trọng Khi Mua ETF

“Chào các cậu!” – Cú Thông Thái vừa bước vào phòng đã thấy Chim Lợn đang lầm bầm về khoản lỗ tuần trước – “Hôm nay chúng ta sẽ ‘mổ xẻ’ những sai lầm đắt giá và cách mua ETF thành công!”

Sai Lầm Thường Gặp Của Nhà Đầu Tư Mới

“Em vừa mất 50 triệu vì FOMO đu đỉnh ETF!” – Chim Lợn thở dài.

“Kaka. Để tôi điểm danh những sai lầm ‘kinh điển’ mà tôi thường thấy nhé” – Cú Thông Thái cầm phấn viết lên bảng:

1. Chạy theo đám đông:
“Tôi từng mất 200 triệu vì nghe người ta nói ETF Diamond đang hot, tăng nhanh hơn thị trường lúc cả thị trường đang nóng” – Bìm Bịp chia sẻ đau đớn – “Mua vào đỉnh 30,000 đồng, sau một tháng còn 22,000 đồng.”

2. Không hiểu rõ sản phẩm:
“Nhiều người cứ nghĩ ETF là ‘thần dược’ không bao giờ lỗ” – Cá Mập lắc đầu – “Rồi họ ngã ngựa vì không hiểu tracking error hay premium/discount là gì.”

3. Giao dịch quá thường xuyên:
“Em tưởng càng giao dịch càng lời” – Ngựa Vằn thừa nhận – “Cuối cùng tiền lãi đều đi nộp thuế, mất cho phí giao dịch hết!”

3 Cách Mua ETF Thành Công

Cú Hồng tự hào chia sẻ: “Em đã tăng danh mục từ 300 triệu lên 450 triệu trong năm 2023 nhờ áp dụng những nguyên tắc sau:”

1. Chiến lược mua định kỳ:

• Đều đặn mua 10 triệu mỗi tháng
• Không cố đoán đỉnh đáy
• Tập trung vào mục tiêu dài hạn

2. Quản trị rủi ro thông minh:
“Tôi luôn theo nguyên tắc 3-2-1” – Cá Mập chia sẻ:

• 3 phần vốn cho ETF chỉ số
• 2 phần cho ETF ngành
• 1 phần cho ETF trái phiếu

3. Tối ưu điểm mua bán:
“Hãy chú ý đến NAV và tracking error” – Cú Thông Thái nhấn mạnh – “Mua khi discount lớn là lúc thị trường hoảng loạn bán tháo, bán khi premium cao là khi thị trường hưng phấn và nhiều người lao vào.”

Nguồn Tài Nguyên Hữu Ích Cho Nhà Đầu Tư ETF

“Em không biết tìm thông tin ở đâu chuẩn xác?” – Chim Lợn hỏi.

“Này nhé!” – Cú Thông Thái liệt kê:

1. Nguồn thông tin chính thống:

• Website HOSE và HNX
• Trang web các công ty quản lý quỹ ETF
• Báo cáo NAV hàng ngày của các Quỹ ETF

2. Công cụ phân tích:
“Tôi dùng những công cụ này hàng ngày” – Cú Hồng chia sẻ:

• Phần mềm phân tích kỹ thuật của các Công ty chứng khoán
• Bảng so sánh tracking error trên website các Quỹ ETF
• Biểu đồ premium/discount trên website các Quỹ ETF

3. Cộng đồng và học hỏi:
“Đừng quên tham gia các hội thảo và diễn đàn” – Cá Mập khuyên – “Nhưng nhớ phải chọn lọc thông tin, và tìm hiểu bằng chính mắt mình nhé”

Đừng như Bìm Bịp cứ thấy người ta nói gì cũng tin, hay như Chim Lợn không tìm hiểu cách mua ETF mà cứ thấy ETF tăng là nhảy vào mua. Hãy như Cú Hồng – nghiên cứu kỹ, đầu tư có kế hoạch và kiên định với chiến lược!”

“Nhớ này,” – Cá Mập kết luận – “ETF không phải là công cụ để làm giàu nhanh. Nó là phương tiện để xây dựng tài sản bền vững. Thành công đến từ sự kiên nhẫn và kỷ luật, không phải từ may mắn hay đánh nhanh thắng lớn!”