Anh Minh Tuấn, 45 tuổi, Cầu Giấy, Hà Nội, chủ doanh nghiệp vật liệu xây dựng, thu nhập bình quân 150 triệu/tháng, 3 con (18, 15, 12 tuổi).

Anh Minh Tuấn đã xây dựng một doanh nghiệp vật liệu xây dựng thành công trong hơn 20 năm và đang sở hữu khối tài sản đáng kể bao gồm nhà xưởng, bất động sản và cổ phần công ty. Anh luôn trăn trở về việc làm thế nào để chuyển giao doanh nghiệp và tài sản cho ba người con một cách suôn sẻ, tránh tình trạng "cha truyền con nối nhưng con phá sản". Anh muốn các con mình tiếp tục phát triển sự nghiệp gia đình, nhưng cũng lo lắng về năng lực quản lý của thế hệ trẻ. Anh tìm hiểu về các mô hình Holding gia đình nhưng không biết bắt đầu từ đâu. Anh được một người bạn giới thiệu đến công cụ Điểm Sức Khỏe Tài Chính của Cú Thông Thái (cuthongthai.vn/tai-san/suc-khoe). Sau khi điền các dữ liệu về cấu trúc tài sản, dòng tiền của doanh nghiệp và kế hoạch thừa kế sơ bộ, hệ thống đã chấm điểm Sức Khỏe Tài Chính của gia đình anh ở mức "Trung bình - Cần cải thiện". Điều này chỉ ra rằng dù có tài sản lớn, nhưng kế hoạch chuyển giao chưa thực sự vững chắc. Báo cáo chi tiết đã gợi ý anh Tuấn nên xem xét việc tái cấu trúc doanh nghiệp thành một Holding Company, lập ra một hội đồng quản trị gia đình và xây dựng quy chế quản trị rõ ràng. Anh cũng được khuyến nghị tư vấn thêm về các phương án bảo hiểm doanh nghiệp và kế hoạch đào tạo người kế nhiệm. Từ đó, anh Tuấn đã có một lộ trình cụ thể để vừa bảo vệ tài sản, vừa chuẩn bị tốt nhất cho thế hệ kế thừa.